Polícia Civil deflagra Operação Chargeback contra fraudes a banco digital

A Polícia Civil da Bahia deflagrou, na manhã desta quarta-feira (28), na capital baiana, a Operação Chargeback. A ação visa ao cumprimento de mandados judiciais contra suspeitos de integrarem um esquema de fraudes eletrônicas qualificadas praticadas por meio de documentos e cartões de crédito falsos contra uma fintech que opera como banco digital.

Conforme levantamentos efetuados pela Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC), as fraudes geraram um prejuízo financeiro direto superior a R$ 290 mil. O impacto foi absorvido integralmente pela instituição financeira após contestação dos titulares legítimos dos cartões e o consequente estorno dos valores — mecanismo conhecido no mercado financeiro como chargeback.

A ofensiva policial mobilizou cerca de 45 agentes e 13 equipes operacionais da DRCC e do Departamento Especializado de Investigações Criminais (DEIC).

Além da localização dos alvos, as ordens judiciais visam à apreensão de dispositivos eletrônicos — como celulares, notebooks, tablets, computadores e mídias de armazenamento —, além de cartões bancários em nome de terceiros e produtos eletroeletrônicos adquiridos sem comprovação de origem lícita. Os materiais recolhidos passarão por perícia para subsidiar o desdobramento do inquérito policial e identificar outros integrantes do grupo criminoso.